ESTATE PLANNER

L`Estate planning traite de tous les aspects importants des successions ab intestat (ordre légal des héritiers, options des héritiers, contribution au passif successoral, indivision et partage) des donations ainsi que des testaments. Il s`agit d`une planification successorale aussi bien au niveau des patrimoines des personnes physiques qu`au niveau des entreprises. Le but de ce service est celui de réaliser les objectifs et désirs individuels définis par les clients quant à leur succession patrimoniale.

Les différentes étapes de la planification successorale sont :

Assimilation des données

Lors d`un premier entretien, vital pour la suite de la planification, nous assimilons les données patrimoniales complètes du client, comme ses positions de fortune, les crédits ainsi que les revenus et dépenses mensuels. En même temps, le client va identifier, formuler et définir ses objectifs et intentions quant à la succession de son patrimoine. Par ailleurs tous les contrats existants ayant une influence directe sur le déroulement de la succession, sont retenus et examinés.

Analyse

Sur base de ces données nous simulons le déroulement successoral et son impact sur le patrimoine en question.

Optimisation

Après analyse et simulation de l`état actuel, nous passons à l`étape suivante, l`optimisation, qui consiste à élaborer des solutions individuelles et concrètes afin que les intentions et les objectifs du client soient atteints. Ces buts individuels des clients peuvent être:

  • éviter le litige entre les héritiers et maintenir la paix familiale
  • conserver le patrimoine familial
  • réduire les droits d`enregistrement
  • garantir la sécurité financière de la famille et/ou du partenaire survivant

Mise en œuvre

Les propositions d`optimisation élaborées sont communiquées au client et réalisées en coopération avec ce dernier ainsi qu`avec ses conseillers fiscal et/ou légal.

Actualisation

Le plan successoral constitue une analyse momentanée et doit donc être actualisé au fur et à mesure ou les priorités, objectifs ou la situation familiale du client évolue. Par ailleurs, comme il s`agit d`une matière très complexe, soulevant chaque jour de nouveaux problèmes pratiques ou de modifications légales éventuelles, il paraît opportun d`actualiser de manière régulière le plan successoral du client.

Les avantages pour l`institution financière

  • Les échanges avec les héritiers vous offrent la chance de maintenir et/ou de créer une nouvelle relation commerciale
  • Vous étendez votre offre de services aux clients et faites preuve d`une compétence professionnelle extraordinaire
  • Cette compétence professionnelle accrue vous fera gagner de nouveaux clients intéressés
  • Possibilités de cross-selling
  • Votre chiffre d`affaires profite des honoraires encaissés

Les avantages pour les clients

  • La succession patrimoniale souhaitée est assurée
  • Connaissance du bilan du patrimoine privé global
  • Coordination des contrats à titre privé (testaments, contrats de mariage, etc...) avec les contrats d`entreprise
  • Réalisation des buts et des individuels spécifiques quant à la succession patrimoniale du client
  • L`optimisation est très individuelle et adaptée à la situation personnelle du client
  • Les litiges sont évités et la famille est à l`abri de surprises négatives
  • Le client profite d`une assistance-conseil efficace de qualité qui offre un service sur mesure en toute confidentialité
  • Le client est face à un seul interlocuteur, qui peut même agir en tant qu`intermédiaire entre les différents spécialistes tels que conseillers fiscal/légal, etc.

 

 

 

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